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扫黑除恶进行时丨受害人被环环相“套”深陷其中 杨浦依法亮剑铲除“套路贷”恶势力
发布人:虎途国际-虎途国际平台-虎途国际官网 发布日期:2020-07-01 17:34:45

  东方网记者朱贝尔6月18日报道:市民陆先生做梦也没想到,借款后多次进行还款“平账”,岂料欠款竟“越平越多”,从几万元一路飙升至60万。近日,杨浦区审结一起“套路贷”恶势力案件,在案件的侦办及起诉过程中,一次捣毁三个“套路贷”诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人11名,并为被害人追回损失35万元,切实维护了人民群众财产安全和社会稳定。

  扫黑除恶专项斗争开展以来,杨浦区共摧毁涉恶犯罪集团1个,涉恶犯罪团伙10个,破获刑事案件23起,刑拘犯罪嫌疑人78人,查封、冻结、扣押涉案资产758万元。杨浦区检察院共提起公诉涉恶刑事案件13件30人,杨浦区法院一审判决9起24人。

  2015年6月,陆先生因资金周转需要,通过社会朋友介绍,结识了一所谓资产管理公司负责小额贷款的周某、滕某。由于急需用钱,陆先生与该公司签订了借款5万的借贷合同,双方同时约定借款利息为3.6万。此时,滕某要求陆先生签下一张金额为13万的借条。陆先生当时提出异议,滕某却表示,这张借条是作为陆先生能及时还款的“保证金”。只要其按期还钱,偿还的金额还是按照借款合同来算。

  因急着用钱,陆先生便按照要求写下了欠条。随后,他与两人来到银行进行转账。让陆先生没想到的是,周某、滕某竟向其银行账户直接转入了13万元。随后的操作更让他“眼花缭乱”。完成转账后,两人又马上让他将刚入账的钱全部取出,并以收取服务费、好处费以及第一笔利息等为由,从陆先生手中要走了10万余元。如此一番下来,陆先生“借”了十三万,实际到手只有两万多。

  直至2016年3月,陆先生因无钱还款,于是在滕某的介绍下,又向马某借款3万元,并如此前一般操作,写下了7万6千元的虚高借条。2016年5月,马某以陆先生还款超期违约为由,要求其立即全额还款。在陆先生表示无力归还后,其又介绍朋友陈某、王某等人为其“平账”。此时,陆先生已经走上了一条“不归路”。在陈某、王某等人的胁迫下,他先后写下了10万、20万、30万等多张欠条。而相关钱款依然是通过银行走账,在陆先生的银行账户里“过”了一圈,又回到了陈某、王某的手中。在马某等人的几经转手和层层“平账”下,至案发前,陆先生已经签下了高达60万元的欠条,而其实际借款只有5万余元。

  2018年5月,陆先生向杨浦警方报警。接报后,杨浦公安分局刑侦支队抽调精干警力成立专案组立即开展调查工作。经走访调查和细致分析,杨浦警方基本确认这是一起“套路贷”诈骗案件。通过对涉案资金流的缜密分析以及涉案人员银行账户的细致甄别,专案组锁定了11名犯罪嫌疑人,并梳理出了分别以腾某、王某、陈某为首的三个“套路贷”犯罪团伙。专案组发现三个“套路贷”犯罪团伙分工明确且相互勾连。其中任一团伙诱骗借款人签订虚高借条且完成“虚假流水转账”后,会再以所谓的“平账”为由进行转包,将虚高借条转卖给其余两个“套路贷”团伙,并从中抽佣获利。而借款人的“欠款”在这一次次“平账”中不断上升。在掌握大量犯罪证据后,2018年6月13日凌晨,在市公安局刑侦总队的指导下,杨浦警方抽调警力实施集中抓捕行动,分别在静安、宝山、闵行、杨浦等地成功抓获滕某、王某、陈某、马某等11名犯罪嫌疑人。经审讯,腾某、王某、陈某等人如实供述了通过签订虚假借条后,在银行转账取现制作虚假流水,实施诈骗的犯罪事实。经核实,自2015年以来,这三个“套路贷”犯罪团伙先后实施“套路贷”诈骗犯罪7起,案值达420余万元。

  在依法移送起诉后,杨浦区检察院经由扫黑除恶专业化办案组对本案进行审查后,认为各被告人的行为,符合了套路贷犯罪的“虚增借款金额”“虚假银行流水”“故意制造违约”“获取高额利润”等关键特征,应当认定为套路贷恶势力案件。同时,区检察院对本案中各名犯罪嫌疑人的行为作了区分,认定其中部分被告人采取的是欺骗为主的方式,让被害人陷入套路贷陷阱,应当认定为诈骗罪。另一部分被告人则采取了威胁的方法,强迫被害人交付财物,应当认定为敲诈勒索罪。最终检察院对本案以两罪提起公诉。

  2019年2月28日,杨浦区法院对该案件作出了一审判决。在被告人提出上诉后,近日该案二审维持原判。法院经审理认为,几名被告人的行为并非民事上的民间借贷,而已经构成“套路贷”犯罪。在“套路贷”犯罪中,被告人主观方面以非法占有为目的,客观方面以签订明显不利于被害人的各类负债合同、制作银行走账记录等虚构事实或隐瞒真相的方式,骗取或迫使被害人背负超额偿还义务,继而通过虚假诉讼等手段达到侵财目的。“实际借款金额只有几万元,却签下了60万元的欠条。”上海市杨浦区人民法院刑庭审判团队长孙斯汀介绍,本案中,被告人以各种名目欺骗被害人签订虚高借条,制造银行流水,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象,若被害人不按照虚高借条的金额还款,还以暴力胁迫被害人还款以侵占他人财产,属于较为典型的“套路贷”犯罪。同时,部分被告人采用欺骗为主的方式以获取被害人财物,法院认定为诈骗罪;部分被告人欺骗之后,在索债过程中使用威胁方法迫使被害人交付财物,根据法律规定,构成敲诈勒索罪。

  依托近几年大力建设的“雪亮工程”“智慧公安”等现代化科技手段,杨浦加强对各类线索的深挖细查,坚持扫除黑恶势力、“打伞破网”、“打财断血”三位一体同步推进,彻底清除黑恶势力滋生的土壤。

  杨浦区制定了区扫黑除恶专项斗争实施方案,成立了领导小组,区委主要负责同志负责,成员单位基本实现全覆盖。区委、区政府主要负责同志多次作出批示,专题听取工作汇报,带头督促全区各级各部门抓好落实。其间,李跃旗书记、谢坚钢区长先后前往定海、江浦街道、五角场商圈、阳普菜市场经营管理有限公司渭南路分公司等处开展实地督导检查。

  聚焦重点地区、重点行业、重点领域,聚焦群众反映最强烈、最深恶痛绝的11类黑恶势力违法犯罪,聚焦行业(领域)内涉乱突出问题,开展全覆盖专项排摸自查。同时,发布涉黑涉恶线索奖励通告,激励广大居民群众参与检举揭发。对上级交办线索和区级群众举报的线索,实行清单管理、专人专管,全程跟踪督办。另外,建立纪检监察机关与政法机关线索双向移送反馈机制,开展涉黑涉恶腐败和“保护伞”问题线索滚动排查。

  依法严惩精准打击,对涉黑涉恶案件,建立依法快立、快审、快判机制,对“套路贷”“非法现金贷”等建立专案专办机制,震慑了黑恶势力的嚣张气焰。同时,结合“严扫净保”等专项行动,集中整治社会治安隐患和各类乱象,确保地区平安稳定。2019年1至5月,全区报警类110警情同比下降16.1%,刑事案件破案数同比上升12.3%,命案、两抢破案率均达100%。

  印制各类宣传资料,在地铁口、公交站点设置宣传灯箱,运用微博、微信、电子屏等多种方式开展宣传,营造浓厚氛围。目前,全区累计发放宣传资料60余万份,各级各类媒体(网络)刊发相关稿件1万余条(次),举办各类主题宣传培训活动645场(次),悬挂横幅6900条,布设展板1679块、电子屏1340块。

  当前,杨浦经济社会形势总体良好,五角场、大连路区域楼宇经济蓬勃向上,但也容易滋生非法小额贷款公司。杨浦刑侦支队办案民警在受访时告诉东方网记者,“套路贷”的表面证据对被害人不利,而且案件发生与报案时间一般相隔都比较长,侦查取证的时间也比较长,难度比较高。杨浦正处于创新驱动、转型发展的重要战略机遇期,更需要着力防范风险、化解矛盾,必须时刻保持高度警惕,及时采取有效措施,筑牢平安基础。

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